FOIRE AUX QUESTIONS (FAQ)
Cliquez sur une question de la liste suivante pour voir la réponse apparaître.
- Qu’est-ce que la « transparence »?
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La transparence, c’est la divulgation complète de toutes les informations concernant un service financier, y compris les coûts cachés et les frais de commission. Du point de vue du consommateur, cela signifie aussi connaître les faits lorsque vous considérez placer votre argent auprès d’une compagnie, afin que vous puissiez déterminer si les activités de cette compagnie correspondent à vos intérêts, vos valeurs, etc.
Chez Conseiller Stand-Up, nos règles et nos pratiques professionnelles répondent à des critères éthiques élevés et nous travaillons en toute transparence lorsque nous conseillons nos clients.
- Quels avantages vous offre une firme indépendante?
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Les firmes de placements indépendantes ne sont liées à aucune institution financière et compagnie d’assurance ; elles sont donc libres de « magasiner » pour dénicher les prix les plus compétitifs. En ce qui concerne l’assurance, une firme indépendante peut même négocier une police d’assurance personnalisée, si votre situation particulière le requiert.
Travailler avec une firme indépendante vous permet d’obtenir des produits taillés sur mesure pour vous, qui ne vous seraient pas accessibles autrement, ou encore de comparer les prix entre les produits qui vous offrent la meilleure couverture.
- Que puis-je attendre d’une consultation?
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Lors de la consultation initiale, Conseiller Stand-Up examine votre situation financière en remplissant une analyse des besoins financiers, c’est-à-dire un document confidentiel qui tient compte de votre revenu, votre actif, vos dettes, vos placements, vos paiements mensuels et tout autre aspect de votre historique financier. Grâce à cette analyse, une stratégie pour améliorer votre situation financière sera déterminée et vous sera expliquée.
À partir de l’analyse des besoins financiers, Conseiller Stand-Up prépare une proposition de produits personnalisés qui vous sera présentée lors d’une deuxième rencontre, au cours de laquelle tous les détails financiers des produits proposés seront divulgués. Enfin, avec votre accord, les documents seront préparés pour finaliser l’achat des produits financiers.
- Comment m’assurer que mes investissements sont légitimes?
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Peu importe le montant que vous désirez investir, assurez-vous de recevoir des relevés de compte de la compagnie dans laquelle vous investissez, et non de la firme de courtage qui a négocié la transaction en votre nom.
- Comment savoir si je fais affaire avec une firme de courtage légale ?
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Toutes les compagnies ou tous les individus qui offrent des services financiers au Québec sont tenus d’avoir un permis de l’Autorité des marchés financiers (AMF) et de la Chambre de la sécurité financière. Si un individu ou une compagnie n’apparaît pas sur le répertoire de l’AMF et de la Chambre de la sécurité financière, ils ne sont pas autorisés à pratiquer au Québec.
Liens:
L’autorité des marches financiers: http://www.lautorite.qc.ca/index.en.html
La chambre de la sécurité financière: http://www.chambresf.com/en/ - Comment savoir si mes investissements ou mon assurance correspondent réellement à mes besoins?
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Seul un spécialiste en conseils financiers peut déterminer si vos produits sont réellement adéquats pour vous. Cependant, avec Conseiller Stand-Up, non seulement votre situation financière sera évaluée, mais elle vous sera expliquée en profondeur pour que vous puissiez déterminer ensemble si votre portfolio correspond bien à votre revenu actuel, et s’il est conforme à vos objectifs financiers.
- Je souffre d’une maladie préexistante. Suis-je assurable ?
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La grande majorité des gens peuvent avoir accès à une police d’assurance malgré l’existence d’un problème médical reconnu au moment de la demande. Dans certains cas, même les personnes qui ont reçu un diagnostic de maladie chronique comme le cancer peuvent être éligibles. Dans de tels cas, les compagnies d’assurance augmentent la prime, et cette augmentation varie grandement selon les compagnies et le type de produit. Par conséquent, il est encore plus important dans ces situations de consulter une firme indépendante afin de trouver un produit adéquat au plus bas prix possible.
- Ma situation financière a changé au cours de la dernière année. Comment m’assurer que mes investissements me rapportent autant qu’ils le devraient ?
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Il est très important qu’un spécialiste se penche régulièrement sur votre portfolio, surtout s’il y a un changement à votre situation financière. En effet, c’est la seule manière de vous assurer que vos investissements vous rapportent autant qu’ils le devraient, et que vous continuez à progresser vers vos objectifs à long terme.
- J’ai des problèmes à garder mes dettes sous contrôle. Quelle aide peut m’apporter Stand-Up Advisor ?
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Stand-Up Advisor peut vous proposer toute une variété de stratégies afin de vous aider à vous remettre sur pied financièrement et à sortir de votre situation d’endettement. Chaque situation est différente, et la stratégie qui vous convient le mieux ne peut être déterminée qu’après une analyse des besoins financiers. Communiquez avec nous dès aujourd’hui pour prendre un premier rendez-vous gratuit.
